6月8日，近期，隨著市場上一批批同業(yè)存單基金受到投資者追捧，在此熱度之下，針對同業(yè)存單基金的募集與宣傳推介、產品運作，監(jiān)管向基金公司提出新要求，強調銷售適當性、規(guī)范宣傳口徑。
具體來看，在基金的募集與宣傳推介階段，市場消息顯示，按照監(jiān)管要求，基金管理人需堅守零售定位，嚴防金融體系資金空轉，嚴格落實認申購資金管控要求。
對于產品申贖及相關宣傳，根據監(jiān)管指出，基金成立后初始封閉期1個月，根據過往7天持有期產品銷售經驗，基金管理人要耐心向客戶做好相關解釋。此外，同業(yè)存單基金銷售不得與互聯(lián)網平臺過度綁定，要全渠道銷售。對于基金銷售宣傳材料，監(jiān)管要求主要是，不得片面強調存單基金產品特點，不得展示標的指數收益，應充分提示凈值波動風險。
對于此前的宣傳材料，監(jiān)管表示主要存在幾點問題：宣傳標的指數歷史收益;部分渠道在產品成立后展示產品成立以來6個月以內收益;宣傳同一基金經理管理的其他類型產品收益。
由此，監(jiān)管做出具體要求，包括并不限于：不能使用“類貨幣”、“貨幣替代”、“現金理財”等暗示產品等同于現金管理類產品的表述;風險提示須含有“本基金的風險等級為低風險，但低風險并不預示本產品保本保收益，產品存在凈值波動的風險”的表述;不得宣傳基金經理管理的其他類型固收產品;成立未滿6個月的產品，不得展示業(yè)績;成立時間短于2年的產品，不得宣傳年化收益率。
除了募集及宣推推介階段，此外，按照監(jiān)管要求，在同業(yè)存單基金產品運作階段，基金管理人也需要恪守受托職責，嚴防風險。規(guī)模方面，同業(yè)存單基金募集和后續(xù)運作期控制100億上限;認購期限方面，建議認購期不超過2周，成立后初始封閉期為1個月。申購期方面，基金規(guī)定每個開放日開放申購，但對每份基金份額設置7天的鎖定期，鎖定期屆滿的基金份額方可贖回。
公開資料顯示，同業(yè)存單基金作為一種被動指數基金，跟蹤標的指數為中證同業(yè)存單AAA指數，其主要是選取銀行間市場上市的主體評級為AAA、發(fā)行期限1年及以下的同業(yè)存單作為指數樣本，以反映AAA級同業(yè)存單的整體表現。
據悉，目前市場上成立的同業(yè)存單基金均采用7天持有期限，等候發(fā)行的1只同業(yè)存單基金采用30天持有期限。過往，同業(yè)存單是銀行才能參與的投資工具，但隨著公募基金產品推出，個人投資者可以借道公募參與AAA級同業(yè)存單相關投資。
數據顯示，截至6月7日，已有五批合計27只同業(yè)存單基金獲批發(fā)行，已成立數量達17只，合計規(guī)模達到1109.71億元。
頭圖來源：圖蟲
標簽： 同業(yè)存單
