“在養(yǎng)老第三支柱發(fā)展過(guò)程中，各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮各自?xún)?yōu)勢(shì)，積極開(kāi)展合作，提供更豐富多元的選擇，讓不同投資者都能找到適合自己的產(chǎn)品，這才是好的開(kāi)放生態(tài)。在此過(guò)程中，中歐基金將充分發(fā)揮基本面投資的研究?jī)?yōu)勢(shì)，提供優(yōu)質(zhì)的養(yǎng)老金融產(chǎn)品，服務(wù)投資者和合作伙伴，以長(zhǎng)期業(yè)績(jī)推動(dòng)養(yǎng)老第三支柱的建設(shè)?！?1月3日，在光大理財(cái)主辦的“光大頤養(yǎng)共筑未來(lái)”養(yǎng)老財(cái)富管理研討會(huì)暨養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品青島試點(diǎn)發(fā)布活動(dòng)中，中歐基金董事長(zhǎng)竇玉明在演講中表示。
隨著我國(guó)的人口老齡化應(yīng)對(duì)上升至國(guó)家戰(zhàn)略層面，個(gè)人養(yǎng)老金融建設(shè)已經(jīng)全方位進(jìn)入快車(chē)道。近年來(lái)，銀行、保險(xiǎn)、基金等各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)均紛紛推出相應(yīng)的養(yǎng)老金融產(chǎn)品，在競(jìng)合中推動(dòng)養(yǎng)老第三支柱建設(shè)，共同解決養(yǎng)老難題。本次研討會(huì)正在這樣的背景下召開(kāi)的。
長(zhǎng)期服務(wù)國(guó)民養(yǎng)老投資需求
自第三支柱個(gè)人養(yǎng)老金制度正式落地以來(lái)，公募基金行業(yè)積極投身個(gè)人養(yǎng)老賬戶(hù)的宣傳和建設(shè)，于2018年起陸續(xù)推出為個(gè)人投資者設(shè)計(jì)的養(yǎng)老目標(biāo)基金。
作為首批養(yǎng)老目標(biāo)基金管理人之一，中歐基金已經(jīng)布局中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2025、中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2035和中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2050三只產(chǎn)品。截至三季末，中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2035A成立以來(lái)回報(bào)達(dá)到66.50%，2020年度回報(bào)高達(dá)30.41%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)分別為24.83%和12.15%。長(zhǎng)期超額收益顯著，過(guò)去1年業(yè)績(jī)排名位列同類(lèi)基金第一。
“對(duì)于中歐基金來(lái)說(shuō)，我們始終堅(jiān)持將長(zhǎng)期服務(wù)國(guó)民養(yǎng)老投資需求作為公司的戰(zhàn)略方向之一。找準(zhǔn)定位和特色，充分發(fā)揮自身能力，運(yùn)用多年積累的投研實(shí)力和基本面投資管理經(jīng)驗(yàn)，打造精品養(yǎng)老目標(biāo)基金，爭(zhēng)取為持有人帶來(lái)更理想的長(zhǎng)期投資回報(bào)?！敝袣W基金董事長(zhǎng)竇玉明表示。
共同推動(dòng)養(yǎng)老金融大發(fā)展
目前，金融市場(chǎng)上養(yǎng)老產(chǎn)品出現(xiàn)了百花齊放的局面。竇玉明指出，養(yǎng)老金融產(chǎn)品未來(lái)是幾十萬(wàn)億的大市場(chǎng)，各金融機(jī)構(gòu)之間的合作遠(yuǎn)大于競(jìng)爭(zhēng)。
在第三支柱建立的當(dāng)下，養(yǎng)老金融產(chǎn)品并不是銀行理財(cái)、公募基金、保險(xiǎn)公司能夠獨(dú)立提供的，需要不同細(xì)分行業(yè)的機(jī)構(gòu)在開(kāi)放的生態(tài)中，共同推動(dòng)養(yǎng)老第三支柱的建設(shè)。
竇玉明認(rèn)為，公募基金在投資管理，尤其是權(quán)益投資上更聚焦，積累了豐富的管理經(jīng)驗(yàn)，可以很好匹配養(yǎng)老資金的長(zhǎng)期性。銀行及其理財(cái)子公司能夠?yàn)榭蛻?hù)提供整體的資產(chǎn)配置方案、信用分析，保險(xiǎn)公司則可以在長(zhǎng)期資金的管理、在應(yīng)對(duì)小概率風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)的大額給付能力上發(fā)揮著優(yōu)勢(shì)。各機(jī)構(gòu)相互之間的差異較大，為投資者提供了更多元選擇，也提供了彼此合作的基礎(chǔ)。
未來(lái)，中歐基金將繼續(xù)堅(jiān)持“長(zhǎng)線基本面投資理念”，持續(xù)打造精品基金，爭(zhēng)取創(chuàng)造卓越的長(zhǎng)期業(yè)績(jī)，力求在服務(wù)于個(gè)人養(yǎng)老投資需求的同時(shí)，與各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)展開(kāi)合作，為養(yǎng)老金融產(chǎn)品提供優(yōu)質(zhì)的底層配置和服務(wù)支持。
注：排名引自銀河證券，同類(lèi)指養(yǎng)老目標(biāo)日期FOF(2035)(A類(lèi))，2021/9/30。中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2035三年A成立于2018-10-10，業(yè)績(jī)基準(zhǔn)：中債綜合指數(shù)收益率*50.59%+滬深300指數(shù)收益率*49.41%;2019-2020各年度及成立以來(lái)漲幅分別為18.54%、30.41%、66.50%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)增長(zhǎng)率分別為17.01%、12.15%、 24.83%。歷任基金經(jīng)理任職時(shí)間：桑磊(20181010至今)。
風(fēng)險(xiǎn)提示：基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。上述基金為【FOF型基金】，預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平高于【債券型基金】、【貨幣市場(chǎng)基金】，相對(duì)低于【股票型基金】和一般【混合型基金】。本基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。您在做出投資決策之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)和基金產(chǎn)品資料概要等產(chǎn)品法律文件和風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，充分認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，認(rèn)真考慮本基金存在的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等因素充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在了解產(chǎn)品情況及銷(xiāo)售適當(dāng)性意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，理性判斷并謹(jǐn)慎做出投資決策。
以上內(nèi)容僅供參考，不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)，也不作為任何投資建議。其中的觀點(diǎn)和預(yù)測(cè)僅代表當(dāng)時(shí)觀點(diǎn)，今后可能發(fā)生改變。未經(jīng)同意請(qǐng)勿引用或轉(zhuǎn)載。養(yǎng)老目標(biāo)基金中“養(yǎng)老”的名稱(chēng)不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，產(chǎn)品不保本，可能發(fā)生虧損。請(qǐng)您仔細(xì)閱讀專(zhuān)門(mén)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，確認(rèn)了解產(chǎn)品特征。
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