自今年3月14日國務(wù)院打擊新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)掛牌整治以來，鄭州市公安局黨委高度重視，抽調(diào)精干警力成立電信詐騙犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)打擊專班，在全市集中開展為期3個(gè)月的代號(hào)“斬鏈行動(dòng)”專項(xiàng)行動(dòng)，對買賣身份證件、銀行卡、手機(jī)卡和對公賬戶等電詐案件相關(guān)黑灰產(chǎn)業(yè)發(fā)起凌厲攻勢。截至目前，依法刑事拘留電信網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)相關(guān)犯罪嫌疑人120名，封?；蛉∠嬖p賬戶非柜臺(tái)業(yè)務(wù)4139個(gè)，注銷涉案手機(jī)號(hào)碼131個(gè)，關(guān)停新開辦的涉詐鄭州號(hào)碼2502個(gè)，錄入涉案手機(jī)開卡人身份信息黑名單537名。
“出售販賣手機(jī)卡、銀行卡及對公賬戶行為，為各種電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供了便利，已成為助推電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的‘黑灰產(chǎn)業(yè)’。”鄭州市公安局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，公安機(jī)關(guān)將對此類犯罪行為實(shí)行“零容忍”，堅(jiān)持露頭就打，絕不姑息!據(jù)介紹，為形成社會(huì)各部門其抓共管強(qiáng)大態(tài)勢，鄭州市公安局依托鄭州市打防電信詐騙新型犯罪聯(lián)席會(huì)議辦公室，多次召開協(xié)調(diào)會(huì)，同中國人民銀行鄭州中心支行及鄭州市各商業(yè)銀行、市場監(jiān)管局、市大數(shù)據(jù)管理局、三大通信運(yùn)營商等相關(guān)部門，建立了良好的聯(lián)動(dòng)預(yù)警機(jī)制。
2020年3月，新鄭市公安局反詐中心在案件偵辦中發(fā)現(xiàn)，自2019年1月至9月在新鄭市工商局注冊的所有公司中，鄭州梵某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、鄭州速某汽車服務(wù)有限公司對公帳戶涉嫌被用來為電信詐騙案件洗錢。獲取線索后，新鄭市局迅速組織大案中隊(duì)、刑偵三中隊(duì)等成立專案組，開展案件偵破工作。經(jīng)核查，楊某賓伙同趙某、吳某組織王某等人，利用他人身份信息注冊登記工商信息及銀行對公帳戶，并將注冊登記的工商信息及銀行對公賬戶進(jìn)行販賣。專案組在相關(guān)人員到案后隨即展開訊問、辨認(rèn)等工作，通過嫌疑人辨認(rèn)及供述，又?jǐn)U展出其他嫌疑人及販賣對公賬戶人員，目前共抓獲犯罪嫌疑人22名，查獲非法辦理的公司180余家，對公賬戶180余個(gè)。
2020年3月，滎陽市公安局在偵辦一起“2020.3.7張某亮被詐騙一案”中，發(fā)現(xiàn)部分涉案資金流向戶名翟某陽的農(nóng)業(yè)銀行卡。經(jīng)進(jìn)一步偵查，翟某陽同時(shí)和鞏義嚴(yán)某，翟某平、翟某霞、李某鵬等人有資金往來。民警迅速行動(dòng)，將翟某陽抓捕歸案。翟某陽到案后，如實(shí)供述了其辦理銀行卡以每張600元的價(jià)格賣給上線李某雨的犯罪事實(shí)。隨后，民警順線追蹤，先后將犯罪嫌疑人李某雨、李某鵬、張某杰、翟某平、周某、張某輝等抓獲歸案，至此，以周某為首的收卡販卡團(tuán)伙被摧毀。“明知售賣銀行卡被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪洗錢，仍介紹身邊朋友以辦理一張銀行給予600元左右的報(bào)酬，組織多人辦銀行卡三十余張。”經(jīng)過對犯罪嫌疑人售賣的銀行卡賬戶查詢，發(fā)現(xiàn)涉及全國多個(gè)省份二十多起電信詐騙案件。目前該案已抓獲犯罪嫌疑人13名。
警方提醒：售賣“偽實(shí)名”電話卡、手機(jī)卡涉嫌違法。根據(jù)《中華人民共和國電信條例》，未取得電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，任何組織或者個(gè)人不得從事電信業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)。售賣“偽實(shí)名”電話卡、手機(jī)卡的行為，屬于違反國家規(guī)定的非法經(jīng)營行為，情節(jié)嚴(yán)重的，或構(gòu)成非法經(jīng)營罪;其竊取或以其他方式非法獲取公民個(gè)人信息的行為或構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪。
出售自己的銀行卡，也要承擔(dān)責(zé)任。2019年12月16日，公安部、中國人民銀行聯(lián)合印發(fā)《對買賣銀行卡或賬戶的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》，明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定，對相關(guān)個(gè)人實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶的懲戒措施。懲戒開始日期、結(jié)束日期將通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)發(fā)布。懲戒期滿后，對上述個(gè)人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。
“明知將銀行卡出售給別人，極大可能用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢及逃稅等違法犯罪行為，但是因貪圖蠅頭小利，不顧后果，仍然非法出售銀行卡給他人使用。其行為已經(jīng)涉嫌妨害信用卡管理罪。”鄭州反詐中心主任郝銳提醒廣大市民，提高防范意識(shí)，妥善保管好身份證、銀行卡、對公賬戶等信息，對于廢棄不用的銀行卡和對公賬戶，及時(shí)辦理銷戶。發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡和對公賬戶的違法犯罪行為，請及時(shí)撥打110向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。(記者 王韶卿 通訊員 相冰)
