美國(guó)銀行(Bank of America)周一公布了第三季度財(cái)報(bào)，其在三季度計(jì)提了更大規(guī)模的信貸損失準(zhǔn)備金，以便在利率不斷提升的背景下，應(yīng)對(duì)潛在的經(jīng)濟(jì)風(fēng)暴和信貸風(fēng)險(xiǎn)。
美銀第三季度財(cái)報(bào)顯示，三季度撥備8.98億美元作為信貸損失準(zhǔn)備金，高于第二季度的5.23億美元。美國(guó)銀行高管將準(zhǔn)備金的增加歸因于信用卡業(yè)務(wù)的拖欠率增長(zhǎng)和宏觀經(jīng)濟(jì)前景疲軟。
華爾街的其他大行自上周以來也接連公布了其第三季度的財(cái)報(bào)，由于通貨膨脹給這些銀行的未來前景蒙上了長(zhǎng)期陰影，多數(shù)銀行目前正加強(qiáng)對(duì)貸款損失準(zhǔn)備金的儲(chǔ)備。
上周五(14日)，摩根大通、富國(guó)、花旗等銀行接連公布Q3業(yè)績(jī)報(bào)告。由于擔(dān)心不利的經(jīng)濟(jì)環(huán)境會(huì)對(duì)貸款造成影響，為應(yīng)對(duì)潛在的不良貸款，銀行整體上在繼續(xù)增加信貸損失準(zhǔn)備。
摩根大通在三季度計(jì)提信貸損失15.37億美元，凈增加8.08億美元，高于二季度計(jì)提的11.01億美元。
摩根大通的CEO杰米·戴蒙一直在警告美國(guó)發(fā)生經(jīng)濟(jì)衰退的可能性之大。
富國(guó)銀行第三季度計(jì)提了7.84億美元的信貸損失準(zhǔn)備金，增加了3.85億美元，高于二季度計(jì)提的5.8億美元。
花旗銀行當(dāng)季撥備了13.7億美元的信貸損失準(zhǔn)備金，凈增3.7億美元;而美國(guó)合眾銀行在三季度計(jì)提了3.62億美元信貸損失，高于二季度的3.11億美元。 據(jù)財(cái)聯(lián)社
全球央行拋售美債：傳統(tǒng)大買家集體退場(chǎng)
頭號(hào)海外“債主”日本加速拋售
10月18日，美國(guó)財(cái)政部報(bào)告顯示，8月日本持倉(cāng)減少345億美元，是7月降幅的17倍多，總持倉(cāng)自2019年12月以來首次跌破2萬億美元。中國(guó)在連續(xù)七個(gè)月拋售后連續(xù)兩月小幅增持，但已連續(xù)四個(gè)月持倉(cāng)低于1萬億美元。8月海外投資總體凈流入美國(guó)2756億美元，但海外官方實(shí)體凈流出173億美元，海外官方美股資金凈流出90億，創(chuàng)2020年4月以來月度新高。
美國(guó)官方數(shù)據(jù)顯示，在鮑威爾等美聯(lián)儲(chǔ)官員粉碎市場(chǎng)鴿派轉(zhuǎn)向的幻想、美國(guó)國(guó)債價(jià)格大跌的8月，美國(guó)的頭號(hào)海外“債主”日本加速拋售，持倉(cāng)降至接近三年來最低谷。也是在8月，包括央行和主權(quán)財(cái)富基金在內(nèi)的海外官方實(shí)體拋售美股的規(guī)模創(chuàng)兩年多來新高。
今年7月，因?yàn)槭袌?chǎng)對(duì)美聯(lián)儲(chǔ)主席鮑威爾當(dāng)月加息后發(fā)布會(huì)上的表態(tài)解讀過于鴿派，美債7月價(jià)格反彈，美國(guó)10年期基準(zhǔn)國(guó)債的收益率當(dāng)月累計(jì)下降逾36個(gè)基點(diǎn)，創(chuàng)2020年3月以來最大月度降幅。
隨著美元持續(xù)走強(qiáng)，非美主要貨幣出現(xiàn)不同程度的貶值，多國(guó)央行打響了各自本幣的“貨幣保衛(wèi)戰(zhàn)”。為充足外儲(chǔ)“彈藥”以備干預(yù)匯市之需，全球央行開始拋美債換美元。美聯(lián)儲(chǔ)數(shù)據(jù)顯示，截至10月5日，全球央行拋售了多達(dá)290億美元的美債，最近四周拋售額達(dá)810億美元，為2020年3月疫情爆發(fā)以來最大月度拋售規(guī)模，美債持有量總體下降至2.91萬億美元。
在日元持續(xù)貶值最近甚至連創(chuàng)三十多年來新低時(shí)，拋美債成為美國(guó)最大海外“債主”日本的“常規(guī)操作”。華爾街見聞此前提到，日本拋售美債和日元匯率持續(xù)貶值的表現(xiàn)一致。有觀點(diǎn)認(rèn)為，日元兌美元一再走軟可能促使日本投資者為外匯套利而拋售美國(guó)資產(chǎn)。
從這個(gè)角度看，8月之后，日本的美國(guó)國(guó)債持倉(cāng)將持續(xù)下降，可能又要?jiǎng)?chuàng)新低。
在日元兌美元9月22日跌至145.90創(chuàng)1998年來新低后，日本政府公布自1998年來首次干預(yù)匯市，短暫推升日元當(dāng)天盤中大漲逾2%，但此后日元很快重回跌勢(shì)。截至本周二，已連續(xù)第四個(gè)交易日創(chuàng)1990年來盤中新低，上周四、上周五和本周一，日元兌美元30多來首度盤中跌穿147.00、148.00和149.00，周二盤中曾跌破149.30，進(jìn)一步逼近重要心理關(guān)口150.00。
