9月14日訊(記者 楊暢)人民銀行近日正式發(fā)布《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》(以下簡稱《金控辦法》)，自2020年11月1日起施行。
以下為原文：
中國人民銀行令〔2020〕第4號
《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》已經2020年7月23日中國人民銀行2020年第5次行務會議審議通過，并報經黨中央、國務院同意，現(xiàn)予發(fā)布，自2020年11月1日起施行。
中國人民銀行 行 長 易綱
2020年9月11日
金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法
第一章 總則
第一條 為規(guī)范金融控股公司行為，加強對非金融企業(yè)等設立金融控股公司的監(jiān)督管理，防范系統(tǒng)性金融風險，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國信托法》等法律、行政法規(guī)以及《國務院關于實施金融控股公司準入管理的決定》(國發(fā)〔2020〕12號)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱金融控股公司是指依法設立，控股或實際控制兩個或兩個以上不同類型金融機構，自身僅開展股權投資管理、不直接從事商業(yè)性經營活動的有限責任公司或股份有限公司。
本辦法適用于控股股東或實際控制人為境內非金融企業(yè)、自然人以及經認可的法人的金融控股公司。金融機構跨業(yè)投資控股形成的金融集團參照本辦法確定監(jiān)管政策標準，具體規(guī)則另行制定。
本辦法所稱金融機構包括以下類型：
(一)商業(yè)銀行(不含村鎮(zhèn)銀行)、金融租賃公司。
(二)信托公司。
(三)金融資產管理公司。
(四)證券公司、公募基金管理公司、期貨公司。
(五)人身保險公司、財產保險公司、再保險公司、保險資產管理公司。
(六)國務院金融管理部門認定的其他機構。
本辦法所稱金融控股公司所控股金融機構是指金融控股公司控股或實際控制的境內外金融機構。本辦法將控股或實際控制統(tǒng)稱為實質控制。金融控股集團是指金融控股公司及其所控股機構共同構成的企業(yè)法人聯(lián)合體。
第三條 投資方直接或間接取得被投資方過半數(shù)有表決權股份的，即對被投資方形成實質控制。計算表決權時應當綜合考慮投資方直接或間接持有的可轉換工具、可執(zhí)行認股權證、可執(zhí)行期權等潛在表決權。
投資方未直接或間接取得被投資方過半數(shù)有表決權的股份，有以下情形之一的，視同投資方對被投資方形成實質控制：
(一)投資方通過與其他投資方簽訂協(xié)議或其他安排，實質擁有被投資方過半數(shù)表決權。
(二)按照法律規(guī)定或協(xié)議約定，投資方具有實際支配被投資方公司行為的權力。
(三)投資方有權任免被投資方董事會或其他類似權力機構的過半數(shù)成員。
(四)投資方在被投資方董事會或其他類似權力機構具有過半數(shù)表決權。
(五)其他屬于實質控制的情形，包括按照《企業(yè)會計準則第33號——合并財務報表》構成控制的情形。
兩個或兩個以上投資方均有資格單獨主導被投資方不同方面的決策、經營和管理等活動時，能夠主導對被投資方回報產生最重大影響的活動的一方，視為對被投資方形成實質控制。
投資方在申請設立金融控股公司時，應當書面逐層說明其股權結構，直至最終的實際控制人、受益所有人，以及與其他股東的關聯(lián)關系或一致行動人關系。
第四條 中國人民銀行依法對金融控股公司實施監(jiān)管，審查批準金融控股公司的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍。
國務院金融管理部門依法按照金融監(jiān)管職責分工對金融控股公司所控股金融機構實施監(jiān)管。
財政部負責制定金融控股公司財務制度并組織實施。
建立金融控股公司監(jiān)管跨部門聯(lián)合機制。中國人民銀行與國務院銀行保險監(jiān)督管理機構、國務院證券監(jiān)督管理機構、國家外匯管理部門加強對金融控股公司及其所控股金融機構的監(jiān)管合作和信息共享。中國人民銀行、國務院銀行保險監(jiān)督管理機構、國務院證券監(jiān)督管理機構、國家外匯管理部門與發(fā)展改革部門、財政部門、國有資產管理部門等加強金融控股公司的信息數(shù)據(jù)共享。
第五條 中國人民銀行會同相關部門按照實質重于形式原則，對金融控股集團的資本、行為及風險進行全面、持續(xù)、穿透監(jiān)管，防范金融風險跨行業(yè)、跨市場傳遞。
第二章 設立和許可
第六條 非金融企業(yè)、自然人及經認可的法人實質控制兩個或兩個以上不同類型金融機構，并具有以下情形之一的，應當設立金融控股公司：
(一)實質控制的金融機構中含商業(yè)銀行，金融機構的總資產規(guī)模不少于5000億元的，或金融機構總資產規(guī)模少于5000億元，但商業(yè)銀行以外其他類型的金融機構總資產規(guī)模不少于1000億元或受托管理資產的總規(guī)模不少于5000億元。
(二)實質控制的金融機構不含商業(yè)銀行，金融機構的總資產規(guī)模不少于1000億元或受托管理資產的總規(guī)模不少于5000億元。
(三)實質控制的金融機構總資產規(guī)?；蚴芡泄芾碣Y產的總規(guī)模未達到第一項、第二項規(guī)定的標準，但中國人民銀行按照宏觀審慎監(jiān)管要求，認為需要設立金融控股公司的。
符合前款規(guī)定條件的企業(yè)集團，如果企業(yè)集團內的金融資產占集團并表總資產的比重達到或超過85%的，可申請專門設立金融控股公司，由金融控股公司及其所控股機構共同構成金融控股集團;也可按照本辦法規(guī)定的設立金融控股公司的同等條件，由企業(yè)集團母公司直接申請成為金融控股公司，企業(yè)集團整體被認定為金融控股集團，金融資產占集團并表總資產的比重應當持續(xù)達到或超過85%。
第七條 申請設立金融控股公司的，除應當具備《中華人民共和國公司法》規(guī)定的條件外，還應當具備以下條件：
(一)實繳注冊資本額不低于50億元人民幣，且不低于直接所控股金融機構注冊資本總和的50%。
(二)擬設金融控股公司的股東、實際控制人符合相關法律、行政法規(guī)、國務院決定和本辦法規(guī)定。
(三)有符合任職條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員。
(四)有健全的組織機構和有效的風險管理、內部控制制度。
(五)有能力為所控股金融機構持續(xù)補充資本。
設立金融控股公司，還應當符合其他審慎性條件。
第八條 非金融企業(yè)、自然人持有金融控股公司股權不足5%且對金融控股公司經營管理無重大影響的，應當符合以下條件：
(一)非金融企業(yè)應當依法設立，股權結構清晰，公司治理完善。
(二)非金融企業(yè)和自然人最近三年無重大違法違規(guī)記錄或重大不良信用記錄;沒有因涉嫌重大違法違規(guī)正在被調查或處于整改期間;不存在對所投資企業(yè)經營失敗負有重大責任未逾三年的情形;不存在因故意犯罪被判處刑罰、刑罰執(zhí)行完畢未逾五年的情形。
(三)非金融企業(yè)不存在長期未實際開展業(yè)務、停業(yè)、破產清算、治理結構缺失、內部控制失效等影響履行股東權利和義務的情形;不存在可能嚴重影響持續(xù)經營的擔保、訴訟、仲裁或其他重大事項。
通過證券交易所、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)交易取得金融控股公司5%以下股份的股東，不適用本條前述規(guī)定。
金融產品可以持有上市金融控股公司股份，但單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人控制的金融產品持有同一金融控股公司股份合計不得超過該金融控股公司股份總額的5%。
第九條 非金融企業(yè)、自然人申請設立或投資入股成為金融控股公司主要股東、控股股東或實際控制人的，應當在符合本辦法第八條規(guī)定的同時，還符合以下條件：
(一)非金融企業(yè)和自然人應當具有良好的信用記錄和社會聲譽。
(二)非金融企業(yè)應當核心主業(yè)突出，資本實力雄厚，投資金融機構動機純正，已制定合理的投資金融業(yè)的商業(yè)計劃，不盲目向金融業(yè)擴張，不影響主營業(yè)務發(fā)展。
(三)非金融企業(yè)應當公司治理規(guī)范，股權結構和組織架構清晰，股東、受益所有人結構透明，管理能力達標，具有有效的風險管理和內部控制機制。
(四)非金融企業(yè)應當財務狀況良好。成為主要股東的，應當最近兩個會計年度連續(xù)盈利。成為控股股東或實際控制人的，應當最近三個會計年度連續(xù)盈利，年終分配后凈資產達到總資產的40%(母公司財務報表口徑)，權益性投資余額不超過凈資產的40%(合并財務報表口徑)。
(五)持有金融控股公司5%以上股份的自然人，應當具有履行金融機構股東權利和義務所需的知識、經驗和能力。
金融控股公司主要股東、控股股東和實際控制人不得以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產品持有該金融控股公司股份。
金融控股公司股東或實際控制人為經認可的法人的，應具備的條件另行規(guī)定。
第十條 非金融企業(yè)、自然人及經認可的法人存在下列情形之一的，不得成為金融控股公司的主要股東、控股股東或實際控制人：
(一)股權存在權屬糾紛。
(二)曾經委托他人或接受他人委托持有金融控股公司或金融機構股權。
(三)曾經虛假投資、循環(huán)注資金融機構，或在投資金融控股公司或金融機構時，有提供虛假承諾或虛假材料行為。
(四)曾經投資金融控股公司或金融機構，對金融控股公司或金融機構經營失敗或重大違規(guī)行為負有重大責任。
(五)曾經投資金融控股公司或金融機構，拒不配合中國人民銀行或國務院銀行保險監(jiān)督管理機構、國務院證券監(jiān)督管理機構、國家外匯管理部門監(jiān)管。
第十一條 金融控股公司的控股股東或實際控制人不得存在以下情形：
(一)通過特定目的載體或委托他人持股等方式規(guī)避金融控股公司監(jiān)管。
(二)關聯(lián)方眾多，股權關系復雜、不透明或存在權屬糾紛，惡意開展關聯(lián)交易，惡意使用關聯(lián)關系。
(三)濫用市場壟斷地位或技術優(yōu)勢開展不正當競爭。
(四)操縱市場、擾亂金融秩序。
(五)五年內轉讓所持有的金融控股公司股份。
(六)其他可能對金融控股公司經營管理產生重大不利影響的情形。
第十二條 金融控股公司股東應當以合法自有資金投資金融控股公司，確保投資控股金融控股公司資金來源真實、可靠。
金融控股公司股東不得以委托資金、債務資金等非自有資金以及投資基金等方式投資金融控股公司，不得委托他人或接受他人委托持有金融控股公司的股權，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
金融控股公司應當以合法自有資金投資控股金融機構，不得對金融機構進行虛假注資、循環(huán)注資，不得抽逃金融機構資金。
中國人民銀行對金融控股公司的資本合規(guī)性實施穿透管理，向上核查投資控股金融控股公司的資金來源，向下會同其他國務院金融管理部門核查金融控股公司投資控股金融機構的資金來源。
第十三條 設立金融控股公司，應當經中國人民銀行批準，依照金融機構管理。
本辦法實施前已具備第六條情形的機構，擬申請成為金融控股公司的，應當在本辦法實施之日起12個月內向中國人民銀行提出申請。
本辦法實施后，擬控股或實際控制兩個或兩個以上不同類型金融機構，并具有本辦法第六條規(guī)定設立金融控股公司情形的，應當向中國人民銀行申請。
申請設立金融控股公司應當提交以下文件、資料：
(一)章程草案。
(二)擬任職的董事、高級管理人員的資格證明。
(三)法定驗資機構出具的驗資證明。
(四)股東名冊及其出資額、股份。
(五)持有注冊資本5%以上的股東的資信證明和有關資料。
(六)經營方針和計劃。
(七)經營場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料。
(八)其他需專門說明的事項及申請材料真實性聲明。
中國人民銀行應當自受理申請之日起六個月內作出批準或不予批準的書面決定;決定不批準的，應當說明理由。
