1月4日，中歐財富“中歐金選全明星”策略正式登陸支付寶。這款策略以支付寶金選基金池為基礎(chǔ)，從中優(yōu)選基金構(gòu)建策略備選池，從而構(gòu)建“中歐金選全明星”投顧組合策略，該策略沿用中歐財富投顧特有的“核心+衛(wèi)星”投資框架，均衡配置、動態(tài)調(diào)整，力爭打造權(quán)益投資夢之隊，為投資者帶來長期超額收益。
金選池打底+投顧優(yōu)中選優(yōu) 打造權(quán)益投資夢之隊
2022穩(wěn)增長信號明確，政策空間逐步打開，市場情緒有望回暖。但與此同時，經(jīng)濟大環(huán)境依舊承壓，市場情緒仍舊存在重大分歧。在這樣的情況下，相對波動更高的偏股型基金配置難度加大。在這樣的市場環(huán)境下，中歐金選全明星的推出可謂恰逢其時，為投資者解鎖一種更省力的權(quán)益資產(chǎn)投資方式。
在成份基金的篩選上，中歐金選全明星策略備選池中的基金原則上是從自支付寶金選基金池中優(yōu)選而來(注1)。眾所周知，支付寶金選專家團由金牛獎評委、資深管理機構(gòu)FOF投資經(jīng)理、平臺資產(chǎn)優(yōu)選首席專家等組成，每年進行上千次深度調(diào)研，最終從9000余只基金中層層篩選出100余只精品基金進入金選池。
此外，在支付寶金選基金的基礎(chǔ)上，中歐財富投顧通過優(yōu)中選優(yōu)構(gòu)建策略備選池，基于“核心+衛(wèi)星“的配置策略構(gòu)建組合，并提供全自動調(diào)倉服務(wù)，力爭幫助投資者更好享受投資體驗和權(quán)益市場的紅利。同時，作為一款管理型投顧，中歐金選全明星還會提供全自動調(diào)倉，持續(xù)優(yōu)化賬戶配置，力爭策略在不同市場中實現(xiàn)進可攻、退可守。
基金投顧三分靠投，七分靠顧。在顧的方面，針對“中歐金選全明星”這款在支付寶金選基礎(chǔ)上的定制策略，投顧團隊還會提供定期的專屬業(yè)績報告、調(diào)倉報告、市場解讀、定制直播和投資經(jīng)理見面會等多形式投教內(nèi)容。
專業(yè)機構(gòu)掌舵 著眼長期改善用戶投資體驗
中歐金選全明星將由中歐財富負(fù)責(zé)管理。中歐財富是中歐基金旗下子公司，于2019年10月首批獲準(zhǔn)公募基金投顧試點資質(zhì)，擁有豐富的基金優(yōu)選和策略管理的經(jīng)驗。
在投顧產(chǎn)品上，中歐財富投顧設(shè)有“活錢管理、穩(wěn)健理財、財富成長、人生規(guī)劃“四大賬戶體系，覆蓋投資者不同投資時長、不同風(fēng)險偏好和投資目標(biāo)的投資需求。此外，中歐財富已先后與螞蟻基金、天天基金、陸基金、蛋卷基金、國聯(lián)證券等十余家平臺開展基金投顧業(yè)務(wù)合作，專業(yè)度獲業(yè)內(nèi)合作渠道廣泛認(rèn)可。
同時，為了更好緩解用戶投資焦慮，引導(dǎo)正確長期投資價值觀。中歐財富搭建了一支70余人的投顧服務(wù)團隊，專職于投顧業(yè)務(wù)，涵蓋投研、法律風(fēng)控、產(chǎn)品、技術(shù)、營銷、客服等，致力于通過貼心細(xì)致的陪伴，改善用戶投資體驗，截至2021年12月31日，全平臺累計推出陪伴材料2000多份，直播50余場，在線時長超 3000分鐘。
順利運行兩年以來，中歐財富在“投”和“顧”上的努力也收獲了投資者的認(rèn)可。截至2021年12月1日，中歐財富投顧盈利賬戶占比為91.48%(注2)。截至2021年11月30日，全平臺投顧用戶留存率為65.82%，復(fù)購用戶占比為72.89%，用戶規(guī)模同比增長為197.73%(注3)。中歐財富投顧業(yè)務(wù)總監(jiān)焦楊表示，中歐財富投顧作為專業(yè)的投顧團隊，非常希望能用自己的專業(yè)知識和交流方式，全程陪伴投資人一起面對晴和雨。
【風(fēng)險提示】
注：原則上，中歐金選全明星備選池是由中歐財富在螞蟻基金平臺“金選”基金范圍內(nèi)進一步精選基金組成，但中歐財富將定期或不定期對投顧組合策略備選池進行相應(yīng)調(diào)整。
注2：中歐財富整理，數(shù)據(jù)來源中歐財富app，投顧組合策略現(xiàn)有持倉賬戶的盈利賬戶占比為91.48%。統(tǒng)計范圍為2020年1月1日-2021年12月1日內(nèi)通過中歐財富app平臺買入投顧組合策略并在2021年12月1日仍持有投顧組合策略的賬戶。盈利賬戶涵蓋收益為0的賬戶。
注3：客戶復(fù)購率=有復(fù)購?fù)额櫟目蛻魯?shù)/總買入投顧的客戶數(shù)，復(fù)投率指已使用投顧服務(wù)超過3個月的客戶中，所有追加投資客戶數(shù)占的總比?？蛻袅舸媛?投顧持倉客戶數(shù)/總投顧買入客戶數(shù)?？蛻粢?guī)模同比增長率=(2021/11/30保有客戶數(shù)-2020/11/30保有客戶數(shù))/2020/11/30保有客戶數(shù)。上述數(shù)據(jù)為中歐財富投顧全平臺客戶數(shù)據(jù)，其中，保有客戶數(shù)未進行去重，數(shù)據(jù)僅供參考。數(shù)據(jù)截止：2021/11/30，中歐財富整理。
中歐財富本著勤勉盡責(zé)、誠實守信的原則開展基金投顧業(yè)務(wù)，但并不保證各投顧組合一定盈利，也不保證最低收益。投資者參與基金投顧業(yè)務(wù)，存在本金虧損的風(fēng)險?；鹜顿Y組合策略的風(fēng)險特征與單只基金產(chǎn)品的風(fēng)險特征存在差異?；鹜额櫂I(yè)務(wù)項下各投資組合策略的業(yè)績僅代表過往業(yè)績，不完全等同于客戶投資該組合策略的賬戶實際收益，不預(yù)示其未來的業(yè)績表現(xiàn)，為其他投資者創(chuàng)造的收益也不構(gòu)成業(yè)務(wù)績表現(xiàn)的保證。基金投資顧問業(yè)務(wù)尚處于試點階段，存在因試點資格被取消不能繼續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險。(CIS)
頭圖來源：圖蟲
