三方支付機構大額罰單再現(xiàn)。
9月1日，央行深圳中心支行公示8月27日作出的行政處罰決定，涉及深圳市快付通金融網(wǎng)絡科技服務有限公司(下稱“快付通”)、樂刷科技有限公司(下稱“樂刷科技”)及嘉聯(lián)支付有限公司(下稱“嘉聯(lián)支付”)三家支付公司。
其中，快付通因未按規(guī)定建立有關制度辦法或風險管理措施被罰款33萬元;樂刷科技未按規(guī)定建立有關制度辦法或風險管理措施的同時，還存在其他危及支付機構穩(wěn)健運行、損害客戶合法權益或危害支付服務市場的違法違規(guī)行為，被罰34萬元;嘉聯(lián)支付則因多項違規(guī)被重罰941萬元，且有多位嘉聯(lián)支付原高管被罰。
快付通被罰33萬元
在三家被罰支付機構中，快付通是被罰最輕的。
央行深圳市中心支行出具的行政處罰公示表(2020年第35期)顯示，快付通因未按規(guī)定建立有關制度辦法或風險管理措施，被罰款33萬元。
官網(wǎng)顯示，快付通成立于2009年9月，是深圳金融電子結算中心有限公司為適應電子商務與支付結算的融合發(fā)展趨勢，在整合原有網(wǎng)絡支付和代收付業(yè)務基礎上發(fā)起的專業(yè)從事第三方支付服務的實體企業(yè)。
2011年5月18日，快付通公司獲得人民銀行頒發(fā)的首批第三方支付牌照，可從事全國范圍內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)支付等業(yè)務。2011年12月22日，快付通公司再獲得從事廣東省范圍內(nèi)的預付卡發(fā)行與受理業(yè)務資質(zhì)。
值得注意的是，深圳市市場和質(zhì)量監(jiān)督管理委員會福田局曾在2019年6月18日作出決定，因快付通通過登記的住所或經(jīng)營場所無法聯(lián)系，將其列入經(jīng)營異常名錄。
此前的2014年9月12日，深圳市市場和質(zhì)量監(jiān)督管理委員會福田局以同樣的原因，把快付通列入經(jīng)營異常名錄。半年以后，“通過登記的住所(經(jīng)營場所)可以重新取得聯(lián)系”，快付通被移出異常名錄。
樂刷科技被罰34萬元
在3家被罰支付機構中，樂刷科技除了未按規(guī)定建立有關制度辦法或風險管理措施，還存在其他危及支付機構穩(wěn)健運行、損害客戶合法權益或危害支付服務市場的違法違規(guī)行為，央行深圳市中心支行對其作出罰款34萬元的行政處罰。
記者注意到，樂刷科技頻繁被罰。2019年8月，樂刷科技內(nèi)蒙古分公司因違規(guī)收單被央行呼和浩特中心支行罰款3萬元，這是樂刷科技在2019年第三次被處罰。據(jù)統(tǒng)計，2018年以來，樂刷科技因違反《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》等規(guī)定收到了10余張罰單，累計被罰款超100萬元。
資料顯示，樂刷科技是國內(nèi)領先的以支付為基礎的科技平臺——移卡科技旗下子公司，以移動支付業(yè)務為基礎和核心入口，致力于通過科技創(chuàng)新為各行業(yè)商戶提供支付平臺、商戶運營SaaS服務、廣告營銷、及人工智能等多層次的智慧服務產(chǎn)品。
樂刷科技于2014年獲得中國人民銀行支付業(yè)務許可證，并于今年7月份成功續(xù)展，是央行頒發(fā)的16家同時擁有全國范圍內(nèi)銀行卡收單和移動電話支付許可證的支付服務商之一。
嘉聯(lián)支付被罰941萬元
三家機構中，違法行為類型最多、被罰最重的當屬嘉聯(lián)支付。行政處罰公示表顯示，嘉聯(lián)支付存在未按規(guī)定建立有關制度辦法或風險管理措施;與身份不明的客戶進行交易;未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務;未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的違法行為。
基于上述違法行為，央行深圳市中心支行對嘉聯(lián)支付作出罰款941萬元的行政處罰。央行深圳市中心支行認為，時任嘉聯(lián)支付風險管理部總經(jīng)理的周霞，對嘉聯(lián)支付未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的違法違規(guī)行為負有直接責任，因此對周霞采取罰款5萬元的行政處罰。
時任嘉聯(lián)支付業(yè)務運營中心總經(jīng)理的路楊，對嘉聯(lián)支付與身份不明的客戶進行交易;未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務違法違規(guī)行為負有直接責任，對路楊采取罰款12.5萬元的行政處罰。
時任嘉聯(lián)支付常務副總裁兼監(jiān)事的黎宇程對嘉聯(lián)支付與身份不明的客戶進行交易;未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務;未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的違法違規(guī)行為負有直接責任，對黎宇程采取罰款17.5萬元的行政處罰。
資料顯示，嘉聯(lián)支付是上市公司新國都(證券代碼：300130)全資子公司，2012年獲得第三方支付許可證，2017年獲得續(xù)展。新國都表示，本次行政處罰未影響嘉聯(lián)支付的正常生產(chǎn)經(jīng)營，本次處罰金額將計入2020年當期損益，不會對公司及嘉聯(lián)支付經(jīng)營業(yè)績造成重大影響。
