8家銀行被監(jiān)管罰款接近1800萬元，讓銀行數(shù)據(jù)報送問題首次被推至臺前。
銀行在多年經(jīng)營中累積了海量數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)一則可以驅動銀行向高質量發(fā)展;二則要報送監(jiān)管部門，有助于提升監(jiān)管效率。因此，數(shù)據(jù)治理一直是監(jiān)管部門重點工作，并為此制定相應指引，要求銀行管理和報送。同時，對存在的違規(guī)違法行為，也可依法采取其他相應監(jiān)管措施及實施行政處罰。
根據(jù)銀保監(jiān)會發(fā)布，工商銀行、中國銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行、郵儲銀行、中信銀行和光大銀行等8家銀行近期分別被罰款270萬元、270萬元、260萬元、230萬元、230萬元、190萬元、160萬元和160萬元，共計1770萬元。被罰原因在于監(jiān)管標準化數(shù)據(jù)(EAST)系統(tǒng)數(shù)據(jù)質量及數(shù)據(jù)報送存在違法違規(guī)行為。比如資金交易信息漏報、理財產(chǎn)品數(shù)量漏報、信貸資產(chǎn)轉讓業(yè)務漏報，甚至關鍵且應報字段漏報或填報錯誤等。處罰依據(jù)則是違反《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條和相關內控管理、審慎經(jīng)營規(guī)定。
銀保監(jiān)會處罰銀行并不鮮見，但專門因數(shù)據(jù)報送問題而開出罰單，尚屬首次。
EAST系統(tǒng)是原銀監(jiān)會早在2012年為提高對銀行業(yè)金融機構現(xiàn)場檢查的力度和效果而開發(fā)的報送端，要求商業(yè)銀行落實數(shù)據(jù)標準化推動工作，并按規(guī)定時間和要求完成數(shù)據(jù)報送，實現(xiàn)銀行數(shù)據(jù)質量統(tǒng)一監(jiān)控。
在國家金融與發(fā)展實驗室特聘研究員董希淼看來，金融數(shù)據(jù)治理很重要，是一項基礎工作。如果基礎數(shù)據(jù)不真實，數(shù)據(jù)質量很差，那么加強監(jiān)管，提升監(jiān)管能力、效率，就無從談起。
銀保監(jiān)會有關負責人在答記者問時表示，銀行業(yè)金融機構數(shù)據(jù)質量存在較多問題，主要表現(xiàn)為數(shù)據(jù)準確性和完整性欠缺，時效性和適應性不足。從目前情況看，數(shù)據(jù)質量問題一方面阻礙了銀行業(yè)金融機構向高質量方向發(fā)展，另一方面影響了監(jiān)管效率，數(shù)據(jù)治理亟待加強。
相關指引就數(shù)據(jù)治理建立了問責和鼓勵制度。對于數(shù)據(jù)治理不滿足有關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則要求的銀行業(yè)金融機構，銀保監(jiān)會可要求其制定整改方案，責令限期改正;或與公司治理評價、監(jiān)管評級等掛鉤;也可依法采取其他相應監(jiān)管措施及實施行政處罰。指引還鼓勵銀行設立首席數(shù)據(jù)官，不過目前尚未有銀行設立首席數(shù)據(jù)官的消息公之于眾。
不少業(yè)內人士提出，在操作執(zhí)行中存在不少問題和困難，比如負責數(shù)據(jù)報送的人員能力參差不齊、填報的要求太多容易出錯等。董希淼呼吁，應借助技術手段探索通過系統(tǒng)自動抓取數(shù)據(jù)。銀行也應立足當下，著眼長遠，下大力氣抓好數(shù)據(jù)治理，為業(yè)務發(fā)展和風險管理奠定數(shù)據(jù)基礎。(記者 魏倩)
