近日，記者從中國(guó)人民銀行鄭州中心支行獲悉，廣發(fā)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“廣發(fā)銀行”)鄭州分行因存在七宗違法行為，被中國(guó)人民銀行鄭州中心支行罰款117.6萬(wàn)元，同時(shí)，廣發(fā)銀行鄭州分行還有3名相關(guān)責(zé)任人因此受到處罰。
據(jù)中國(guó)人民銀行鄭州中心支行官網(wǎng)發(fā)布的(鄭銀罰字〔2020〕15號(hào))行政處罰文書顯示，廣發(fā)銀行鄭州分行因1.虛報(bào)、瞞報(bào)金融統(tǒng)計(jì)資料; 2.超過(guò)期限或未向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料; 3.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄; 4.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易或可疑交易報(bào)告; 5.占?jí)贺?cái)政存款或資金; 6.未按照規(guī)定處理征信異議; 7.對(duì)金融產(chǎn)品或服務(wù)作引人誤解的宣傳等七宗違法行為被中國(guó)人民銀行鄭州中心支行罰款117.6萬(wàn)元。
同時(shí)，廣發(fā)銀行鄭州分行副行長(zhǎng)李宏偉因?qū)υ撔形窗凑找?guī)定保存客戶身份資料和交易記錄以及未按照規(guī)定報(bào)送大額交易或可疑交易報(bào)告等違法行為負(fù)有責(zé)任，被中國(guó)人民銀行鄭州中心支行罰款4.5萬(wàn)元。
廣發(fā)銀行鄭州分行行長(zhǎng)助理吳恒兵以及廣發(fā)銀行鄭州分行零售銀行部員工孫俊因?qū)υ撔形窗凑找?guī)定處理征信異議的違法行為負(fù)有責(zé)任，分別被中國(guó)人民銀行鄭州中心支行罰款1萬(wàn)元。
記者注意到，近幾年，央行越來(lái)越重視各家商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人征信異議申請(qǐng)的處理效果，對(duì)于此類違法行為的嚴(yán)厲處罰，既可以有效的降低客戶提出異議但處理無(wú)果后的法律訴訟等處理成本，在保護(hù)消費(fèi)者正當(dāng)權(quán)益的同時(shí)，又有效降低了各方的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，可謂一舉兩得。(記者劉磊)
