近日，一則“網(wǎng)信證券目前已被托管”的消息將本就問(wèn)題纏身的網(wǎng)信證券再次推向風(fēng)口浪尖，隨后該公司董事長(zhǎng)緊急否認(rèn)被托管之說(shuō)。從傳聞時(shí)點(diǎn)來(lái)看，網(wǎng)信證券已被監(jiān)管采取風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施3個(gè)月有余，此時(shí)陷入托管傳聞風(fēng)波是否空穴來(lái)風(fēng)尚不得而知，但目前公司經(jīng)營(yíng)狀況以及整改進(jìn)展如何也值得一探究竟。
帶著種種疑問(wèn)，8月20日，北京商報(bào)記者來(lái)到沈陽(yáng)網(wǎng)信證券注冊(cè)及辦公地，網(wǎng)信證券相關(guān)負(fù)責(zé)人同樣對(duì)記者否認(rèn)了被托管傳聞，此外他還向記者表示，目前公司除經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)保持正常運(yùn)營(yíng)外，其他業(yè)務(wù)已全部暫停。據(jù)其透露，當(dāng)前監(jiān)管部門正在網(wǎng)信證券辦公，對(duì)公司主要部門派駐，對(duì)其所有業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)控。
僅經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)正常運(yùn)營(yíng)
其余業(yè)務(wù)全部暫停
8月20日下午2點(diǎn)，沈陽(yáng)市沈河區(qū)網(wǎng)信證券的一家營(yíng)業(yè)部里熙熙攘攘、人員匯聚。從現(xiàn)場(chǎng)情況來(lái)看，已遭到監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，并陷入托管傳聞風(fēng)波的網(wǎng)信證券，并沒(méi)有影響投資者在該營(yíng)業(yè)部炒股的熱情。
北京商報(bào)記者在現(xiàn)場(chǎng)看到，前來(lái)營(yíng)業(yè)部操作的投資人中，以“老股友”居多，不少頭發(fā)花白的老人坐在電腦前認(rèn)真地看盤，偶有討論，氛圍融洽。“他們都是來(lái)炒股的”，營(yíng)業(yè)部相關(guān)工作人員如是說(shuō)。當(dāng)記者以投資人身份在柜臺(tái)詢問(wèn)當(dāng)前是否可以開戶時(shí)，該工作人員稱，拿身份證、銀行卡即可現(xiàn)場(chǎng)開戶。
隨后，北京商報(bào)記者又來(lái)到網(wǎng)信證券年報(bào)中披露的位于沈河區(qū)熱鬧路的注冊(cè)辦公地址進(jìn)一步探訪。記者注意到，在公司一層接待處對(duì)面是網(wǎng)信證券的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部，門內(nèi)辦公區(qū)域有相應(yīng)工作人員正在辦公，在記者視線所及范圍內(nèi)，一層未見其他業(yè)務(wù)部門。對(duì)于記者提出的正式采訪請(qǐng)求，網(wǎng)信證券總裁辦相關(guān)負(fù)責(zé)人表示需要進(jìn)一步匯報(bào)，隨后記者向網(wǎng)信證券發(fā)送采訪函，但截至發(fā)稿，對(duì)方未進(jìn)行官方回復(fù)。當(dāng)記者詢問(wèn)能否參觀公司時(shí)，也未獲對(duì)方同意。
不過(guò)在交談期間，該名負(fù)責(zé)人向北京商報(bào)記者透露，目前網(wǎng)信證券客戶開戶、銷戶、股民正常交易不受影響。另外，公司除經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)保持正常運(yùn)營(yíng)外，其他業(yè)務(wù)，如資管業(yè)務(wù)等已全部暫停。
從網(wǎng)信證券原有的業(yè)務(wù)來(lái)看，據(jù)其2018年年報(bào)顯示，報(bào)告期內(nèi)，公司主營(yíng)業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)、證券自營(yíng)、證券投資咨詢、證券投資基金銷售、證券資產(chǎn)管理、證券承銷、證券保薦、代銷金融產(chǎn)品，以及與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)等業(yè)務(wù)。目前該公司已經(jīng)獲得17項(xiàng)業(yè)務(wù)資格。
北京商報(bào)記者注意到，在當(dāng)前證券公司以凈資本為核心的監(jiān)管體系下，該公司2018年凈資本出現(xiàn)負(fù)值，為-30.55億元。對(duì)此，多位業(yè)內(nèi)律師對(duì)記者表示，監(jiān)管部門對(duì)證券公司的凈資本有最低控制線。公司凈資本為負(fù)值，說(shuō)明其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不達(dá)標(biāo)，存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，公司很多業(yè)務(wù)會(huì)受到限制。
按照《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于人民幣2000萬(wàn)元。證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬(wàn)元。此外，開展業(yè)務(wù)越多，對(duì)于凈資本要求越高。
值得一提的是，今年以來(lái)，網(wǎng)信證券因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不達(dá)標(biāo)、風(fēng)控漏洞頻出等問(wèn)題屢屢被罰。在7月26日出爐的2019年券商分類評(píng)級(jí)中，網(wǎng)信證券由CCC類降為D類，成為證券公司實(shí)施分類監(jiān)管以來(lái)第二個(gè)D類證券公司。
監(jiān)管對(duì)主要部門派駐
對(duì)所有業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)控
獲評(píng)D類券商的余波未散，網(wǎng)信證券近日又被卷入另一場(chǎng)輿論漩渦。8月19日，一則“網(wǎng)信證券被遼寧證監(jiān)局托管”的消息刷屏，券商被托管的消息已多年未見，尤其是此次網(wǎng)信證券被傳言“托管”的前提是，該公司已被遼寧證監(jiān)局采取風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施3個(gè)月有余，一時(shí)間也引起市場(chǎng)高度關(guān)注。
對(duì)此，北京商報(bào)記者第一時(shí)間聯(lián)系網(wǎng)信證券相關(guān)負(fù)責(zé)人，網(wǎng)信證券董事長(zhǎng)劉平對(duì)記者明確否認(rèn)被托管之說(shuō)。他表示：“今年5月，遼寧證監(jiān)局向網(wǎng)信證券派出風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控現(xiàn)場(chǎng)工作組進(jìn)行專項(xiàng)檢查，網(wǎng)信證券是在該工作組的指導(dǎo)下開展工作，截至目前，沒(méi)有得到任何來(lái)自監(jiān)管方面的托管通知。”
8月20日，在網(wǎng)信證券現(xiàn)場(chǎng)，談及市場(chǎng)的托管傳聞，上述網(wǎng)信證券相關(guān)負(fù)責(zé)人也予以了否認(rèn)，并強(qiáng)調(diào)，是“監(jiān)管”不是“托管”。另?yè)?jù)他透露，目前監(jiān)管部門正在網(wǎng)信證券辦公，對(duì)公司主要部門派駐，對(duì)公司所有業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)控。
據(jù)了解，此前，5月5日，遼寧證監(jiān)局發(fā)布了對(duì)網(wǎng)信證券的《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控通知》，其中指出，由于網(wǎng)信證券存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》第六條規(guī)定，即日起向該公司派出風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控現(xiàn)場(chǎng)工作組進(jìn)行專項(xiàng)檢查，主要涉及該公司劃撥資金、處置資產(chǎn)、調(diào)配人員、使用印章、訂立以及履行合同等經(jīng)營(yíng)、管理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控。從專項(xiàng)檢查的各項(xiàng)內(nèi)容來(lái)看，涵蓋了券商經(jīng)營(yíng)過(guò)程中多項(xiàng)基本風(fēng)控流程。
隨后5月17日，證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人表示，近期，證監(jiān)會(huì)日常監(jiān)管發(fā)現(xiàn)網(wǎng)信證券財(cái)務(wù)狀況持續(xù)惡化、凈資本及其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)已不符合規(guī)定要求，存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。
根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》關(guān)于停業(yè)整頓和托管方面的規(guī)定，第七條指出，證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合有關(guān)規(guī)定，在規(guī)定期限內(nèi)未能完成整改的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令證券公司停止部分或者全部業(yè)務(wù)進(jìn)行整頓。停業(yè)整頓的期限不超過(guò)3個(gè)月。
另?yè)?jù)該條例第八條顯示，證券公司存在治理混亂，管理失控;風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定，發(fā)生重大財(cái)務(wù)危機(jī)等相關(guān)情形之一的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)其證券經(jīng)紀(jì)等涉及客戶的業(yè)務(wù)進(jìn)行托管;情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)該證券公司進(jìn)行接管。
關(guān)于網(wǎng)信證券整改進(jìn)展情況等問(wèn)題，截至記者發(fā)稿，網(wǎng)信證券方面未進(jìn)行回復(fù)。
傳聞引“債權(quán)人”關(guān)注
公司已對(duì)債券交易業(yè)務(wù)整改
值得一提的是，托管傳聞風(fēng)波雖未影響股民們的熱情，卻引起了自稱為網(wǎng)信證券債權(quán)人的注意。北京商報(bào)記者在一層大廳等候采訪期間，三位自稱是河南商丘的債權(quán)人前來(lái)網(wǎng)信證券注冊(cè)及辦公地咨詢公司“被托管”傳聞事宜，在得到了網(wǎng)信證券相關(guān)負(fù)責(zé)人明確回答之后便離去，三位人士并不愿過(guò)多地透露自己與網(wǎng)信證券的債權(quán)信息，不過(guò)在其與網(wǎng)信證券前臺(tái)接待人員的交談中，前臺(tái)人員再度確認(rèn)上述三位人士的身份，詢問(wèn)是否之前有來(lái)過(guò)，對(duì)方表示否認(rèn)。
北京商報(bào)記者查詢天眼查及裁判文書網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，從網(wǎng)信證券現(xiàn)有的法律訴訟中可見，網(wǎng)信證券與河南省商丘市虞城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社(以下簡(jiǎn)稱“虞城縣信用社”)有過(guò)訴訟糾紛。因涉及證券交易合同糾紛，虞城縣信用社曾一紙?jiān)V狀將網(wǎng)信證券告上法庭，不過(guò)2018年12月27日卻因原告未按規(guī)定交納訴訟費(fèi)撤訴。另外虞城縣信用社還曾向中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全，2018年12月4日，法院裁定查封、凍結(jié)網(wǎng)信證券名下財(cái)產(chǎn)，限額人民幣1.9億元。
實(shí)際上，今年初，網(wǎng)信證券就曾被曝出資產(chǎn)遭查封、代持債券出現(xiàn)違約的事件。另?yè)?jù)中天運(yùn)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)網(wǎng)信證券內(nèi)部控制制度出具的鑒證報(bào)告結(jié)論中稱，2018年固定收益業(yè)務(wù)規(guī)模存在超過(guò)公司凈資產(chǎn)120%及賣出回購(gòu)債券逾期未回購(gòu)的缺陷。
根據(jù)網(wǎng)信證券2018年年報(bào)，報(bào)告期內(nèi)，公司在遼寧證監(jiān)局及債券處置工作小組的指導(dǎo)下，本著確保債券市場(chǎng)穩(wěn)定，不造成系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的原則，對(duì)公司債券交易業(yè)務(wù)進(jìn)行整改。同時(shí)，公司也已經(jīng)聘請(qǐng)了法律顧問(wèn)處理公司債券糾紛事宜。
北京商報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，裁判文書網(wǎng)上最新披露的民事裁定書顯示，現(xiàn)網(wǎng)信證券法院凍結(jié)的賬戶內(nèi)財(cái)產(chǎn)總額已經(jīng)超過(guò)上述裁定確定的保全限額，故申請(qǐng)解除對(duì)公司其他賬戶、財(cái)產(chǎn)的凍結(jié)。8月5日，法院裁定解除和調(diào)整網(wǎng)信證券部分賬戶的凍結(jié)金額。
針對(duì)用戶關(guān)心的證券公司一旦被托管，債權(quán)人的權(quán)益會(huì)發(fā)生哪些變化，問(wèn)天律師事務(wù)所主任張遠(yuǎn)忠對(duì)北京商報(bào)記者表示，證券公司被托管并不影響債權(quán)變化，托管是為了保證證券公司正常經(jīng)營(yíng)，對(duì)其進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理，被托管之后證券公司還是可以正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，于債權(quán)人而言債權(quán)金額不受影響，最后責(zé)任承擔(dān)人還是證券公司本身。此外，托管人也會(huì)協(xié)調(diào)處理債權(quán)債務(wù)。
談及券商如果被托管對(duì)客戶及證券公司的影響時(shí)，首創(chuàng)證券研發(fā)部總經(jīng)理王劍輝對(duì)北京商報(bào)記者表示，券商被托管其日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)還是能保持正常狀態(tài)，客戶日常交易、開戶銷戶等都能正常進(jìn)行，但是較大規(guī)模的資產(chǎn)流動(dòng)可能會(huì)需要更多的審查環(huán)節(jié)。而且券商在舊的業(yè)務(wù)問(wèn)題未解決之前，很難開展新的業(yè)務(wù)。
(北京商報(bào)記者 蘇長(zhǎng)春 馬嫡/文)
