短短一兩年的時(shí)間，就從曾經(jīng)控股的銀行，獲得多達(dá) 325億元的資金。這樣的巨額資金往來，發(fā)生在中國(guó)恒大與其曾經(jīng)控股的盛京銀行之間。
11月1日晚間，中國(guó)恒大由于未能向盛京銀行償還資金，子公司恒大集團(tuán)有限公司(下稱“恒大集團(tuán)”)收到沈陽中院執(zhí)行通知，質(zhì)押給盛京銀行的新疆廣匯實(shí)業(yè)投資集團(tuán)有限責(zé)任公司(下稱“廣匯集團(tuán)”)30.99%股權(quán)，將被拍賣、變賣等方式，用以償還盛京銀行。
迄今為止，這筆金額巨大的未償還資金的發(fā)生時(shí)間、方式、是否逾期，中國(guó)恒大均未公開。而在盛京銀行的公開報(bào)表中，也很難直接找到痕跡。但如果此次順利收回這筆資金，盛京銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)，又將得到部分化解。
不過，上述資金可能并不是中國(guó)恒大從盛京銀行獲取的全部資金。2016年入股之后，中國(guó)恒大究竟從盛京銀行獲得多少資金“輸血”、還有多少?zèng)]有收回，由于缺乏披露，目前仍然是一個(gè)謎局。
盛京銀行再追債325億
中國(guó)恒大在公告中稱， 2020 年至 2021年期間，盛京銀行曾向其提供資金，總金額共計(jì)達(dá)到325.95億元，子公司恒大集團(tuán)有限公司(下稱“恒大集團(tuán)”)以其持有的新疆廣匯實(shí)業(yè)投資集團(tuán)有限責(zé)任公司(下稱“廣匯集團(tuán)”)30.99%股權(quán)，為借款提供質(zhì)押擔(dān)保。由于中國(guó)恒大未償還資金，盛京銀行已向法院起訴。
法院執(zhí)行通知書顯示，上述質(zhì)押的廣匯集團(tuán)股權(quán)，目前已被執(zhí)行，盛京銀行可拍賣、變賣，所得價(jià)款優(yōu)先受償恒大集團(tuán)325.95億元范圍內(nèi)的擔(dān)保，以及用于支付后者須為此承擔(dān)的約1.63億元訴訟、保全等費(fèi)用。
公開信息顯示，恒大集團(tuán)持有廣匯集團(tuán)21.18億股，持股比例約為40.96%，為后者第二大股東。根據(jù)廣匯能源2020年11月披露，恒大集團(tuán)曾計(jì)劃將持有的全部廣匯集團(tuán)股權(quán)，作價(jià)148.5億元轉(zhuǎn)讓給第三方，但目前尚未有最新進(jìn)展。
這已不是盛京銀行第一次向中國(guó)恒大追討債務(wù)。2021年9月，中國(guó)恒大另一子公司恒大集團(tuán)(南昌)有限公司，已將持有的該行17.53億股內(nèi)資股、占比19.93%的股份， 全部轉(zhuǎn)讓給沈陽盛京金控投資集團(tuán)有限公司。
在最新公告中，對(duì)于上述資金往來的發(fā)生方式、詳細(xì)發(fā)生時(shí)間、是否逾期等具體信息，中國(guó)恒大沒有提及，盛京銀行目前也未對(duì)此進(jìn)行專門披露。
半年報(bào)顯示，截至今年6月底，盛京銀行逾期貸款余額約為285億元，其中逾期一年至三年的金額約93億元;不良貸款余額為196.9億元，不良率3.26%。同期，該行資產(chǎn)減值損失中，金融投資對(duì)應(yīng)金額為19.3億元。
根據(jù)網(wǎng)站信息，廣匯集團(tuán)業(yè)務(wù)主要包括能源開發(fā)、汽車、物流、置業(yè)四大板塊，從2017年起，連續(xù)六年進(jìn)入“世界五百強(qiáng)”，2021年總資產(chǎn)2721.19億元、營(yíng)收2032.23億元、凈利潤(rùn)48.53億元。
作為新疆最大的民營(yíng)企業(yè)，廣匯集團(tuán)資產(chǎn)較為優(yōu)質(zhì)。截至今年9月底，并擁有廣匯能源、廣匯物流、廣匯汽車、合金投資四家A股上市公司。按最新股價(jià)計(jì)算，恒大集團(tuán)通過廣匯集團(tuán)間接持有相應(yīng)市值合計(jì)超過180億元。
還有多少資金沒有收回
自從2016年入股以來，中國(guó)恒大在盛京銀行的融資情況，雖然一直備受關(guān)注，但由于缺乏披露，相關(guān)情況外界至今仍無法得知。
聯(lián)合資信2021年在一份評(píng)級(jí)報(bào)告中披露，截至2019年、2020年底，盛京銀行最大單家非同業(yè)客戶風(fēng)險(xiǎn)暴露程度與一級(jí)資本凈額的比重分別高達(dá)198%、115.08%。 據(jù)此測(cè)算，2019年底，該行最大單家非同業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露規(guī)模高達(dá)1552.32億元。2020年末存量仍超過900億元。
不過，由于聯(lián)合資信未披露對(duì)應(yīng)企業(yè)名稱，盛京銀行上述客戶的真實(shí)身份外界無從知曉。
追回巨額資金，并遏制資產(chǎn)質(zhì)量、凈利潤(rùn)持續(xù)下滑等難題，是擺在盛京銀行面前的當(dāng)務(wù)之急。
自從2020年以來，盛京銀行的凈利潤(rùn)，就開始持續(xù)下滑。2020年、2021年，該行凈利潤(rùn)同比分別大幅下降77.3%、65%，從2019年的54億元以上，一路降至12.3億元、4.3億元。
數(shù)據(jù)顯示，該行不良貸款余額分別為178.3億元、191.9億、196.9億元，不良率則為3.26%、3.28%、3.26%。各報(bào)告期內(nèi)，該行營(yíng)業(yè)收入為162.6億元、154.6億元、80.8億元，資產(chǎn)減值損失則分別達(dá)到95億元、106億元、44.7億元，占比高達(dá)55%至70%左右。
而隨著國(guó)資入主，盛京銀行在經(jīng)營(yíng)、資本補(bǔ)充、化解不良資產(chǎn)等方面，已經(jīng)出現(xiàn)積極信號(hào)。
今年9月初，恒大南昌持有的盛京銀行12.81億股內(nèi)資股，已經(jīng)以73.07億元的價(jià)格，在阿里司法拍賣平臺(tái)全部拍賣給，七家接盤方全部來自沈陽當(dāng)?shù)仄髽I(yè)。其中包括三家當(dāng)?shù)貒?guó)企。
至此，中國(guó)恒大已經(jīng)全部退出盛京銀行，沈陽國(guó)資則成為第一大股東。此前的2021年8月、9月，沈陽國(guó)資委下屬的沈陽盛京金控投資集團(tuán)有限公司、東北制藥集團(tuán)有限責(zé)任公司，已經(jīng)以總計(jì)約110億元的價(jià)格，先后受讓了盛京銀行約19.2億股股份。
根據(jù)2021年9月28日披露，沈陽國(guó)資當(dāng)時(shí)已合計(jì)持有該行29.54%的股份。而最近一次參與拍賣后，當(dāng)?shù)貒?guó)資持股比例進(jìn)一步提高。
通過國(guó)資受讓股權(quán)， 盛京銀行已經(jīng)消化了中國(guó)恒大的部分債務(wù)。2021年9月，恒大南昌向沈陽金控轉(zhuǎn)讓該行股份獲得的99.93億元資金，就是全部用于償還恒大在錦州銀行的債務(wù)。
資本補(bǔ)充目前也在推進(jìn)。根據(jù)該行 8月3日披露，沈陽財(cái)政局將使用最多150億元專項(xiàng)債資金，通過協(xié)議存款轉(zhuǎn)股的方式，對(duì)該行進(jìn)行資本補(bǔ)充，其中不超過 112.5億元轉(zhuǎn)為內(nèi)資股， 另外37.5億元轉(zhuǎn)為H股。9月16日的股東會(huì)上，此事已經(jīng)獲得通過。
此外，該行的經(jīng)營(yíng)狀況也開始改善。半年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入80.8億元，凈利潤(rùn)9.63億元，雖然凈利潤(rùn)仍然有所下降，但下降幅度明顯放緩。
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