8月，基金公司密集發(fā)布新增基金代銷機(jī)構(gòu)公告，其中，部分基金新增保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或證券投資咨詢機(jī)構(gòu)為銷售渠道引起關(guān)注。
業(yè)內(nèi)人士表示，當(dāng)前，螞蟻、天天等線上平臺及銀行代銷門檻越來越高，拓展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等銷售渠道，可以增加基金銷售規(guī)模;但短期內(nèi)，保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)難以成為基金代銷主力。
多家基金公司新增
保險(xiǎn)公司、咨詢機(jī)構(gòu)代銷基金
8月10日以來，共有40余只基金(A、C份額合并計(jì)算)分別新增中國人壽、陽光人壽、玄元保險(xiǎn)等保險(xiǎn)公司為代銷機(jī)構(gòu)。這些基金為泰達(dá)宏利、圓信永豐、先鋒、東方阿爾法、中科沃土、創(chuàng)金合信等6家基金公司旗下產(chǎn)品。
值得注意的是，一些基金在增加保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為銷售機(jī)構(gòu)的同時(shí)，也上調(diào)了首次申購的最低金額。例如，創(chuàng)金合信公告稱，8月16日起，投資者通過中國人壽保險(xiǎn)申購創(chuàng)金合信鑫收益E類份額，首次申購最低金額由10元調(diào)整為100元。
另外，寶盈基金旗下18只基金、創(chuàng)金合信旗下2只基金均增加社財(cái)咨道為代銷機(jī)構(gòu)。其中不乏寶盈優(yōu)質(zhì)成長等首次發(fā)行的基金。據(jù)官網(wǎng)信息顯示，財(cái)咨道是隸屬遼寧沈陽市的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)難成代銷基金主力
目前，國內(nèi)持有基金代銷牌照的機(jī)構(gòu)有6類，包括獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)、銀行、證券公司、期貨公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公司。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至8月19日，可代銷基金的保險(xiǎn)公司共10家，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)共9家，遠(yuǎn)遠(yuǎn)少于獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)131家、銀行152家和證券公司104家。
截至8月19日，在10家可代銷基金的保險(xiǎn)公司中，陽光人壽為80家基金公司代銷基金產(chǎn)品2973只，代銷產(chǎn)品數(shù)量居各家之首;而在9家證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中，深圳新蘭德代銷產(chǎn)品最多，達(dá)4198只。
深圳一家基金公司高管表示，當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)、銀行、證券公司占據(jù)著基金代銷市場的大份額，尤其隨著基金“出圈”，年輕基民大量涌入基金市場，互聯(lián)網(wǎng)平臺在基金銷售越來越具有優(yōu)勢，地位也越來越強(qiáng)勢，有些平臺甚至只跟規(guī)模前30的基金公司合作，中小基金公司的處境比較艱難。越來越多中小基金公司尋求和保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)合作，反映了基金銷售的困局。
他認(rèn)為，保險(xiǎn)公司有龐大的銷售隊(duì)伍，也擁有可觀的客戶數(shù)量，在基金銷售方面有一定優(yōu)勢，但與券商、銀行渠道比，也存在專業(yè)性稍弱的問題。增加保險(xiǎn)公司為銷售渠道，可以增加基金銷售規(guī)模，但短期內(nèi)，保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)難以成為基金代銷主力。
北京一位基金從業(yè)人員介紹，2013年6月，保監(jiān)會聯(lián)合證監(jiān)會共同發(fā)布《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售證券投資基金管理暫行規(guī)定》，明確提出保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以銷售基金。監(jiān)管層的目的是想讓基金的銷售渠道更多元。但是，目前來看，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對代銷基金態(tài)度并不積極。
“首先，對保險(xiǎn)公司而言，想要取得基金銷售資格并不容易，比如，法規(guī)要求保險(xiǎn)公司取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人等，很多保險(xiǎn)公司就難以達(dá)到;其次，代銷基金，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)還要成立專門的基金銷售業(yè)務(wù)部門，對保險(xiǎn)營銷員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)，但由于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在代銷業(yè)務(wù)中賺取的代銷費(fèi)并不可觀，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對成立專門銷售部門的意愿并不強(qiáng)。此外，保險(xiǎn)營銷員因?yàn)榇N基金獲得的傭金比推銷保險(xiǎn)要少，推薦基金意愿也不強(qiáng)。”上述基金從業(yè)人員介紹。
